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《中國建設(shè)信息化》雜志刊登用友專家文章,解讀數(shù)智司庫助力建筑企業(yè)可持續(xù)發(fā)展

發(fā)布時間:2024-09-05 09:12 瀏覽次數(shù):
       建筑企業(yè)在業(yè)務(wù)上,存在“點多、線長、面廣”的業(yè)務(wù)特點,在資金管理方面,一直存在賬戶分散、資金歸集難、結(jié)算方式多樣化等特點,急需利用信息化手段解決建筑企業(yè)金融資源可視、風(fēng)險可控、資金可用,助力建筑企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

中國建設(shè)信息化》7月下 / 總第213期

用友建筑地產(chǎn)行業(yè)高級專家 李楨 相關(guān)報道
 

      受宏觀經(jīng)濟下行及房地產(chǎn)行業(yè)萎縮的影響,我國建筑業(yè)總產(chǎn)值盡管還保持著增長的態(tài)勢,但是增速下降明顯,并且盈利能力持續(xù)降低,同時應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)同比有所上升、收現(xiàn)比下降,現(xiàn)金流出量同比增加。其中現(xiàn)金流出量的增加尤為嚴重,已經(jīng)有部分特級資質(zhì)企業(yè)因為現(xiàn)金斷流而破產(chǎn);穩(wěn)健的現(xiàn)金流是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)。近年來,隨著數(shù)字技術(shù)應(yīng)用與企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的深入推進,企業(yè)財務(wù)管理面臨深刻變革。

 

      為推動中央企業(yè)進一步加強資金管理,加快建設(shè)世界一流財務(wù)管理體系,國務(wù)院國資委先后發(fā)布系列指導(dǎo)意見,強調(diào)以司庫管理體系建設(shè)作為財務(wù)管理數(shù)智化轉(zhuǎn)型的切入點和突破口,通過建設(shè)“智能友好、穿透可視、功能強大、安全可靠”的司庫信息系統(tǒng),實現(xiàn)對資金等金融資源“看得見、管得住、調(diào)得動、用得好”,進一步夯實世界一流企業(yè)的財務(wù)管理基礎(chǔ)。

 

      國資委在2023年的考核指標中,營業(yè)現(xiàn)金比率替換營業(yè)收入利潤率指標,就是要求企業(yè)在關(guān)注收入、利潤基礎(chǔ)上,更加關(guān)注現(xiàn)金流的安全,更加關(guān)注可持續(xù)投資能力的提升,從而全面提高企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的“含金量”,真正實現(xiàn)高質(zhì)量的發(fā)展。

 

01

建筑行業(yè)司庫管理的難點

 

      相比資金管理,司庫管理更加強調(diào)企業(yè)對金融資源的全面可視、可控、可調(diào)、可用。建筑企業(yè)在業(yè)務(wù)上,存在“點多、線長、面廣”的業(yè)務(wù)特點,在資金管理方面,一直存在賬戶分散、資金分散、專戶多、資金歸集難、票據(jù)量大、結(jié)算方式多樣化、債務(wù)融資量大等特點,所以在司庫建設(shè)方面,特別是全量金融資源可視層面難度非常大,具體如下:

 

賬戶數(shù)量多、監(jiān)管賬戶多,建筑行業(yè)因為其行業(yè)特點,存在大量項目開立銀行賬戶的情況,并且由于業(yè)主、監(jiān)管機構(gòu)等要求,開立了大量的共管賬戶、監(jiān)管賬戶,這部分賬戶還無法開通銀企直連,難以在司庫系統(tǒng)實現(xiàn)業(yè)務(wù)閉環(huán)和在線監(jiān)管,特別是集團企業(yè)難以快速掌握全集團的資金頭寸情況以及可用資金情況。

開戶銀行多,因為項目要求、融資需要等,導(dǎo)致建筑企業(yè)普遍存在開戶銀行多的情況,規(guī)模以上的建筑企業(yè),涉及的銀行都在幾十家以上,除了常規(guī)的中央銀行、股份制銀行,還存在大量的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等,在司庫建設(shè)時,需要開通大量的銀企直連,對司庫系統(tǒng)的銀行關(guān)系管理能力、銀企直連能力提出了巨大的挑戰(zhàn)。

銀行賬戶多、開戶銀行多、專戶多,導(dǎo)致資金非常分散,集團資金歸集的難度非常大,一方面因為現(xiàn)金流相對緊缺以及理念的問題,導(dǎo)致下屬企業(yè)不愿意資金被歸集;另一方面如果涉及跨銀行歸集資金,影響到被歸集銀行的利益,也是阻力重重。

 

票據(jù)量大、票據(jù)類型多,建筑行業(yè)普遍存在票據(jù)量大,并且涉及商票、銀票、供應(yīng)鏈票等多種票據(jù),目前票企直聯(lián)還沒有完全普及,導(dǎo)致企業(yè)在進行票據(jù)管理的時候,需要大量手工錄入票據(jù)臺賬,并在不同的系統(tǒng)進行業(yè)務(wù)處理,票據(jù)管理的效率不高、效果較差。

回款預(yù)測難度大,下游支付不確定因素比較多,導(dǎo)致資金計劃管理難度大,資金計劃需要業(yè)務(wù)信息的支撐,和業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)性比較強,大部分建筑企業(yè)業(yè)務(wù)的標準化和信息化程度不高,導(dǎo)致資金計劃的準確性較差。

建筑行業(yè)涉及大量的墊資進場、上游工程款收款難、周期長等因素的影響,導(dǎo)致存在大量的內(nèi)外部融資,特別是外部融資,但是由于融資業(yè)務(wù)目前還很難與銀行進行打通,導(dǎo)致融資業(yè)務(wù)難以通過司庫系統(tǒng)進行全量業(yè)務(wù)的有效管理。

 

02

數(shù)智司庫助力建筑企業(yè)金融資源

可視、可控、可用

 

      基于以上難點,建筑企業(yè)在司庫建設(shè)過程中,難以做到業(yè)務(wù)全面覆蓋、數(shù)據(jù)全量采集,導(dǎo)致司庫管理難以真正發(fā)揮作用。用友總結(jié)服務(wù)建筑企業(yè)資金管理二十多年的經(jīng)驗,結(jié)合BIP全球司庫產(chǎn)品,形成一套可落地的建筑行業(yè)司庫解決方案,解決建筑企業(yè)金融資源可視、風(fēng)險可控、資金可用,助力建筑企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

1.通過輕咨詢設(shè)計司庫體系建設(shè)的重點和方案

通過對國資委司庫發(fā)文的深入研讀與理解,結(jié)合在央企的司庫建設(shè)經(jīng)驗,用友形成了一套建筑企業(yè)司庫建設(shè)的咨詢規(guī)劃方法,在滿足國資委“11+4”的司庫建設(shè)要求基礎(chǔ)上,幫助建筑企業(yè)做好“司庫體系、管理模式、崗位職責(zé)、司庫制度、業(yè)務(wù)流程、司庫系統(tǒng)”設(shè)計。其中最核心的就是通過“現(xiàn)狀評估+對標借鑒”的方式,幫助企業(yè)找到資金管理的問題、制定合理的目標和建設(shè)重點,如:實現(xiàn)業(yè)務(wù)的全面覆蓋、加強資金歸集、控制資金支出風(fēng)險、強化債務(wù)融資管理等,并結(jié)合企業(yè)的管理現(xiàn)狀和信息化現(xiàn)狀,制定合理可行的司庫實施方案,確保司庫建設(shè)既能滿足國資委的要求,同時大幅度提升企業(yè)資金管理的水平。

 

例如:通過構(gòu)建一套業(yè)務(wù)、司庫、財務(wù)核算環(huán)環(huán)相扣的業(yè)務(wù)閉環(huán)解決方案,實現(xiàn)賬戶資金、票據(jù)、融資業(yè)務(wù)全覆蓋,資金歸集應(yīng)歸盡歸,資金計劃預(yù)算精準高效,如圖1所示。



圖1:環(huán)環(huán)相扣的司庫業(yè)務(wù)閉環(huán)解決方案

 

2.精細化賬戶管理為建筑企業(yè)司庫管理打下堅實的基礎(chǔ)

賬戶管理是司庫體系建設(shè)的基礎(chǔ),用友通過不斷地總結(jié)建筑企業(yè)司庫建設(shè)的經(jīng)驗,形成了一套建筑企業(yè)精細化賬戶管理的解決方案,比如說建筑企業(yè)賬戶數(shù)據(jù)標準、管理規(guī)范,并且基于用友BIP數(shù)智司庫提供賬戶管理一體化全流程的業(yè)務(wù)解決方案,包括賬戶生命周期管理、賬戶信息采集、賬戶性質(zhì)分類管理、風(fēng)險預(yù)警、久懸賬戶預(yù)警、U盾管理、流水導(dǎo)入、賬戶對賬、賬戶查詢及交易明細等業(yè)務(wù);通過賬戶管理、財務(wù)系統(tǒng)聯(lián)動,規(guī)范賬戶主數(shù)據(jù),統(tǒng)一賬戶處理流程,實現(xiàn)賬戶數(shù)據(jù)實時獲取及查詢、風(fēng)險有效監(jiān)控、信息完整覆蓋全面,并實現(xiàn)多個維度實現(xiàn)賬戶分析。如圖2所示:



圖2:賬戶全生命周期管理解決方案

 

通過對賬戶數(shù)據(jù)標準的管理,以及賬戶交易數(shù)據(jù)的識別與分析,可以精準地甄別賬戶的屬性與用途以及哪些賬戶的資金可歸集、如何歸集,確保集團在資金歸集方面實現(xiàn)“應(yīng)歸盡歸、顆粒歸倉”的管理目標。

 

3.業(yè)財融合的大結(jié)算體系全面控制資金結(jié)算風(fēng)險,實現(xiàn)項目資金自平衡

在當(dāng)前建筑企業(yè)現(xiàn)金流緊張的狀況下,合理控制資金支出顯得尤為重要,傳統(tǒng)的資金結(jié)算方式下,資金管理人員難以深入到業(yè)務(wù)的實際情況,無法精準地判斷每一筆資金支付的合理性以及項目的可用資金情況。用友數(shù)智司庫解決方案基于BIP的事項會計中臺,圍繞“項目+合同”建立了一套業(yè)財融合的大結(jié)算體系,按照項目建立內(nèi)部賬戶,實現(xiàn)每個項目的資金動態(tài)管理和自平衡;通過資金切塊管理,實現(xiàn)內(nèi)部管理費、代墊稅費的自動收繳;以合同為主線,串聯(lián)“合同、結(jié)算、發(fā)票、收付款”,對合同收付款協(xié)議進行標準化和規(guī)范化管理,實現(xiàn)資金結(jié)算與合同收付款協(xié)議、業(yè)務(wù)活動相結(jié)合,通過付款協(xié)議制定資金計劃預(yù)算,通過信息系統(tǒng)固化和規(guī)范資金管理內(nèi)控流程,實現(xiàn)資金支付有據(jù)可依、合理合規(guī),全面防范資金結(jié)算風(fēng)險。

 

4.智能化應(yīng)用,實現(xiàn)建筑企業(yè)司庫管理提質(zhì)增效

數(shù)智司庫產(chǎn)品解決方案,依托用友BIP底層平臺的智能中臺、YonGPT的智能化能力,針對建筑企業(yè)司庫管理的難點,構(gòu)建了大量的數(shù)智化應(yīng)用場景,如:賬戶余額查詢機器人、支付指令狀態(tài)下載機器人、交易流水下載機器人、回單下載機器人、智能對賬機器人、智能回單匹配機器人、票據(jù)OCR識別、智能計息機器人、虛假貿(mào)易自動識別機器人、智能稽核規(guī)則庫、智能風(fēng)險檢查與預(yù)警、客商黑名單識別全局智能大搜、金融業(yè)務(wù)成本/收益率測算、現(xiàn)金流預(yù)測等數(shù)智化應(yīng)用,全面提升建筑企業(yè)司庫管理的效率和易用性。

 

03

建筑行業(yè)數(shù)智司庫案例

 

      用友數(shù)智司庫產(chǎn)品和解決方案已經(jīng)在多家建筑施工企業(yè)得到了應(yīng)用,并且取得了良好的效果。如:湖南建投集團基于用友BIP數(shù)智司庫產(chǎn)品,搭建了“實體資金池+虛擬資金池”兩池并行的司庫管理體系,包含賬戶管理、資金結(jié)算管理、資金集中管理、票據(jù)集中管理、債務(wù)融資統(tǒng)籌、資金預(yù)算管理、借款與擔(dān)保管理、應(yīng)收賬款清收管理以及供應(yīng)鏈金融管理、資金風(fēng)險管理、戰(zhàn)略決策支持十一項管理功能;并且將集團指定的銀行賬戶管理、內(nèi)部賬戶管理、保證支付、資金調(diào)劑、統(tǒng)一資金結(jié)算和資金切塊六項司庫管理規(guī)則預(yù)置在司庫管理系統(tǒng),實現(xiàn)全集團資金業(yè)務(wù)的集中高效和安全運行。

 

      在資金集中管理方面按照實體資金池與內(nèi)部多層級(虛擬)資金池兩個資金池進行管理。實體資金池管理外部銀行賬戶,僅限集團和集團二級單位管理;內(nèi)部資金池管理虛擬的內(nèi)部賬戶,只要是可以獨立核算收支的單位均可開設(shè)內(nèi)部賬戶,只要管理多個內(nèi)部賬戶的上級單位均可設(shè)計內(nèi)部資金池。通過多層級內(nèi)部資金池功能,各二級子集團可根據(jù)需求自行授權(quán)下屬單位內(nèi)部資金池的調(diào)劑能力,提高資金的使用效率。如圖3所示:

















圖3:湖南建投集團數(shù)智司庫管理
















 
 
 
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